Trilha Trade Finance: tudo o que estudar, tópico por tópico

Compreender o ciclo do comércio internacional de ponta a ponta, do pedido de compra à liquidação, e onde surgem as necessidades de financiamento e mitigação de risco ao longo do caminho

Identificar as partes de uma transação de comércio — tomador, beneficiário, banco emissor, banco avisador, transportador e seguradora — e as obrigações de cada uma

Comparar os quatro métodos clássicos de liquidação internacional — pagamento antecipado, conta aberta, cobrança documentária e carta de crédito — no espectro de risco entre comprador e vendedor

Avaliar os riscos próprios do comércio transfronteiriço — risco de país, risco de transferência e conversibilidade, risco político — e como crédito à exportação e seguro os mitigam

Como funciona uma carta de crédito documentária passo a passo — emissão, aviso, confirmação, apresentação, exame e pagamento — e a autonomia do crédito frente ao contrato subjacente

Aplicar as Regras e Usos Uniformes da ICC para Créditos Documentários (UCP 600) — artigos que regem padrões de exame, a doutrina da conformidade estrita e os compromissos do banco

Examinar os documentos apresentados sob um crédito — fatura comercial, conhecimento de embarque, seguro e certificados — frente aos termos do crédito, à UCP 600 e aos padrões ISBP

Identificar, comunicar e resolver discrepâncias em uma apresentação sob LC — avisos de recusa, pedidos de dispensa e as opções do beneficiário quando os documentos são rejeitados

Compreender garantias independentes à primeira demanda — como diferem da fiança, a natureza de primeira demanda e a obrigação abstrata do garantidor independente do contrato subjacente

Aplicar as Regras Uniformes da ICC para Garantias à Primeira Demanda (URDG 758) e a ISP98 para standby LCs — demandas conformes, estender ou pagar, e a diferença entre standbys e garantias

Estruturar fianças contratuais ao longo do ciclo do projeto — fiança de proposta, pagamento antecipado, performance e retenção — equilibrando a exposição do obrigado e a proteção do beneficiário

Financiar recebíveis por meio de factoring — com regresso vs sem regresso, divulgado vs não divulgado, taxas de adiantamento e a cessão de recebíveis comerciais a um factor

Financiamento da cadeia liderado pelo comprador (financiamento de pagáveis aprovados) em que fornecedores são pagos antecipadamente contra o crédito mais forte do comprador, e suas questões contábeis

Financiar contra uma carteira de recebíveis comerciais — desconto de duplicatas, limites de diluição e concentração, critérios de elegibilidade e os controles que protegem o financiador

Estender capital de giro no lado da compra — desconto dinâmico, extensão de prazos de pagamento e como programas de pagáveis otimizam o ciclo de conversão de caixa na cadeia de suprimentos

Financiar um produtor de commodities antes do embarque contra offtake comprometido — cessão de receitas de exportação, contratos de offtake e o pacote de garantias que controla o fluxo de caixa

Financiamento rotativo de commodities dimensionado contra uma borrowing base dinâmica de estoque e recebíveis elegíveis, com taxas de adiantamento, margens e certificados periódicos

Emprestar contra commodities armazenadas controladas por warrants e acordos de gestão de garantias — controle de titularidade, gestores de garantia e os riscos de estoque fantasma ou duplicado

Triar transações de comércio quanto a risco de lavagem de dinheiro e sanções — bens de uso dual, triagem de embarcações e partes, jurisdições sancionadas e as consequências de uma violação

Realizar conheça-seu-cliente e devida diligência no comércio — identificar beneficiários finais, classificar clientes por risco, devida diligência reforçada e monitoramento contínuo de transações

Detectar lavagem de dinheiro baseada em comércio e fraude documentária — superfaturamento, subfaturamento, embarques fantasmas, múltiplo faturamento e os sinais de alerta nos documentos

Compreender os principais documentos de transporte — o conhecimento de embarque negociável, o sea waybill, o conhecimento aéreo e o documento de transporte multimodal — e quais conferem titularidade

Aplicar as onze regras Incoterms 2020 para alocar obrigações de entrega, transporte, seguro e desembaraço de exportação e importação entre comprador e vendedor

Determinar exatamente onde o risco de perda e a responsabilidade de custo passam do vendedor ao comprador sob cada Incoterm, e conciliar esse ponto com a estrutura de pagamento e seguro