Trilha de estudo
Trilha Regulamentações Bancárias: tudo o que estudar, tópico por tópico
Avaliação abrangente de regulamentações bancárias cobrindo marcos prudenciais, requisitos de capital e liquidez do Basel III, regulamentação Dodd-Frank e dos EUA, regulamentação MiFID II e da UE, supervisão prudencial e estratégia regulatória especializada.
Resposta curta
Para aprender Regulamentações Bancárias, percorra 7 módulos e 20 tópicos na ordem em que um apoia o próximo. Comece por Marco Regulatório Bancário e siga para Requisitos de Capital Basel III e Regulamentações de Liquidez. Use o mapa como checklist, ou meça seu nível e estude só o que falta.
O que você vai estudar
Os tópicos estão agrupados por módulo. Abra um para ver os objetivos e os conceitos-chave.
1 · Marco Regulatório Bancário3 tópicos
Panorama Regulatório Bancário
Compreensão da estrutura da regulamentação bancária incluindo principais reguladores, seus mandatos e a interação entre supervisão federal e estadual
Objetivos
- Mapear as funções e jurisdições dos principais reguladores bancários nos EUA e internacionalmente
- Explicar o sistema bancário dual e como a autoridade regulatória é distribuída
Conceitos-chave
- OCC
- Federal Reserve
- FDIC
- reguladores bancários estaduais
- sistema bancário dual
- perímetro regulatório
Concessão de Carta Patente e Licenciamento Bancário
Requisitos de concessão de carta patente, processos de licenciamento e obrigações regulatórias contínuas para holdings bancárias e instituições depositárias
Objetivos
- Avaliar as vantagens e desvantagens entre cartas patente bancárias nacionais e estaduais
- Navegar pelo processo de aprovação regulatória para formação e aquisições bancárias
Conceitos-chave
- carta patente nacional vs estadual
- holding bancária
- Lei BHC
- requisitos de licenciamento
- obrigações CRA
- mudança de controle
Proteção ao Consumidor no Setor Bancário
Regulamentações de proteção ao consumidor incluindo TILA, RESPA, ECOA, UDAP/UDAAP e expectativas supervisórias do CFPB para bancos
Objetivos
- Aplicar regulamentações de proteção ao consumidor a produtos e serviços bancários
- Projetar programas de crédito justo que atendam às expectativas do ECOA e do CFPB
Conceitos-chave
- TILA
- RESPA
- ECOA
- UDAP
- UDAAP
- CFPB
- crédito justo
- Regulation Z
2 · Requisitos de Capital Basel III3 tópicos
Estrutura de Capital e Níveis
Níveis de capital do Basel III incluindo CET1, Tier 1 Adicional e capital Tier 2, critérios de elegibilidade e deduções regulatórias
Objetivos
- Classificar instrumentos de capital nos níveis do Basel III com base em características de absorção de perdas
- Calcular índices de CET1, Tier 1 e capital total incluindo deduções regulatórias
Conceitos-chave
- CET1
- AT1
- Tier 2
- capital total
- deduções regulatórias
- capital de continuidade operacional
- capital de liquidação
Ativos Ponderados pelo Risco e SA-CCR
Cálculo de ativos ponderados pelo risco sob abordagens padronizada e IRB, SA-CCR para risco de crédito de contraparte e FRTB para risco de mercado
Objetivos
- Calcular ativos ponderados pelo risco sob a abordagem padronizada para as principais classes de ativos
- Explicar a transição do CEM para o SA-CCR e seu impacto nas exposições a derivativos
Conceitos-chave
- RWA
- abordagem padronizada
- abordagem IRB
- SA-CCR
- FRTB
- risco de crédito
- risco de mercado
- risco operacional
Colchões de Capital e Marco Contracíclico
Colchão de conservação de capital, colchão contracíclico, sobretaxa G-SIB e a interação entre mínimos do Pilar 1 e requisitos de colchão
Objetivos
- Calcular o requisito de colchão combinado incluindo sobretaxa G-SIB e componentes contracíclicos
- Explicar as restrições sobre distribuições quando um banco viola seu requisito de colchão
Conceitos-chave
- colchão de conservação de capital
- colchão contracíclico
- sobretaxa G-SIB
- colchão D-SIB
- Pilar 1
- montante máximo distribuível
- usabilidade do colchão
3 · Regulamentações de Liquidez3 tópicos
Índice de Cobertura de Liquidez
Cálculo do LCR, classificação de HQLA, premissas de saída líquida de caixa e requisitos operacionais para manutenção do colchão de liquidez
Objetivos
- Calcular o LCR e classificar ativos nos níveis de HQLA com haircuts apropriados
- Analisar o impacto de mudanças no balanço patrimonial sobre a conformidade do LCR de um banco
Conceitos-chave
- LCR
- HQLA
- ativos de nível 1
- ativos de nível 2A
- ativos de nível 2B
- saídas líquidas de caixa
- janela de estresse de 30 dias
- depósitos operacionais
Índice de Financiamento Estável Líquido
Cálculo do NSFR, fatores de financiamento estável disponível, fatores de financiamento estável requerido e a relação entre LCR e NSFR na gestão de liquidez estrutural
Objetivos
- Calcular o NSFR e avaliar o equilíbrio estrutural entre composição de financiamento e ativos
- Projetar estratégias de otimização do balanço patrimonial que mantenham conformidade com LCR e NSFR
Conceitos-chave
- NSFR
- financiamento estável disponível
- financiamento estável requerido
- fatores ASF
- fatores RSF
- liquidez estrutural
- transformação de maturidade
Testes de Estresse de Liquidez
Frameworks internos de testes de estresse de liquidez, desenho de cenários, planos de contingência de financiamento e gestão de liquidez intradiária
Objetivos
- Projetar cenários de estresse de liquidez que capturem vulnerabilidades específicas da instituição e sistêmicas de mercado
- Construir planos de contingência de financiamento com gatilhos de ação críveis e protocolos de escalação
Conceitos-chave
- testes de estresse de liquidez
- estresse idiossincrático
- estresse sistêmico de mercado
- estresse combinado
- plano de contingência de financiamento
- liquidez intradiária
- horizonte de sobrevivência
4 · Dodd-Frank e Regulamentação dos EUA3 tópicos
Regra Volcker e Negociação Proprietária
Proibições da Regra Volcker sobre negociação proprietária e investimentos em fundos cobertos, atividades permitidas, requisitos do programa de conformidade e relatórios de métricas
Objetivos
- Distinguir atividades permitidas de negociação proprietária proibida sob a Regra Volcker
- Projetar um programa de conformidade da Regra Volcker com métricas apropriadas e procedimentos de escalação
Conceitos-chave
- Regra Volcker
- negociação proprietária
- fundos cobertos
- isenção de formação de mercado
- isenção de subscrição
- isenção de hedge
- TOTUS
- programa de conformidade
Testes de Estresse CCAR e DFAST
Avaliação abrangente de Análise e Revisão Abrangente de Capital, Testes de Estresse da Lei Dodd-Frank, desenho de cenários, planejamento de capital e expectativas supervisórias para testes de estresse
Objetivos
- Projetar um processo de planejamento de capital que integre requisitos de testes de estresse CCAR e DFAST
- Analisar o impacto de cenários de estresse supervisórios nas projeções de adequação de capital de um banco
Conceitos-chave
- CCAR
- DFAST
- cenário severamente adverso
- receita líquida pré-provisão
- plano de capital
- colchão de capital de estresse
- objeção qualitativa
- revisão horizontal
Planejamento de Resolução e Testamentos Vitais
Requisitos de planejamento de resolução, submissões de testamentos vitais, mapeamento de operações críticas e estratégias de resolução ordenada
Objetivos
- Projetar um plano de resolução que mapeie operações críticas para entidades legais e identifique impedimentos
- Avaliar estratégias de resolução de ponto único de entrada versus múltiplos pontos de entrada
Conceitos-chave
- testamento vital
- planejamento de resolução
- operações críticas
- linhas de negócios essenciais
- entidades materiais
- resolução ordenada
- SPOE
- MPOE
- Title I
- Title II
5 · MiFID II e Regulamentação da UE3 tópicos
Conduta de Negócios MiFID II
Classificação de clientes MiFID II, requisitos de adequação e pertinência, melhor execução, governança de produtos e regulamentação de incentivos
Objetivos
- Projetar um marco de adequação MiFID II que integre governança de produtos e avaliação de mercado-alvo
- Implementar políticas de melhor execução que atendam aos requisitos de transparência e monitoramento
Conceitos-chave
- classificação de clientes
- avaliação de adequação
- teste de pertinência
- melhor execução
- governança de produtos
- mercado-alvo
- incentivos
- divulgação de custos e encargos
Transparência de Mercado MiFID II
Requisitos de transparência pré-negociação e pós-negociação, regime de internalizador sistemático, relatórios de transações e limites de posição sob MiFID II
Objetivos
- Aplicar requisitos de transparência MiFID II a diferentes classes de ativos e tipos de plataformas
- Projetar processos de relatórios de transações que atendam aos padrões regulatórios de precisão e pontualidade
Conceitos-chave
- transparência pré-negociação
- transparência pós-negociação
- internalizador sistemático
- relatórios de transações
- limites de posição
- categorias de plataformas de negociação
- limite duplo de volume
Marco Prudencial CRD/CRR
Diretiva e Regulamento de Requisitos de Capital da UE, requisitos do Pilar 2, regras de remuneração e limites de grandes exposições sob o marco prudencial europeu
Objetivos
- Navegar pelo marco CRD/CRR e sua interação com a implementação do Basel III na UE
- Analisar o impacto dos requisitos e orientações do Pilar 2 no planejamento de capital de um banco
Conceitos-chave
- CRD V
- CRR II
- requisitos do Pilar 2
- P2R
- P2G
- regras de remuneração
- grandes exposições
- índice de alavancagem
- SLR
- piso de resultado
6 · Supervisão Prudencial3 tópicos
Revisão Supervisória e SREP
Processo de revisão e avaliação supervisória, requisitos de ICAAP/ILAAP, metodologia de pontuação supervisória e adicionais de capital e liquidez do Pilar 2
Objetivos
- Projetar um ICAAP que atenda às expectativas supervisórias e direcione decisões de adequação de capital
- Preparar-se para e gerenciar o processo SREP incluindo engajamento e questionamento supervisório
Conceitos-chave
- SREP
- ICAAP
- ILAAP
- requisitos do Pilar 2
- orientação do Pilar 2
- pontuação supervisória
- análise de modelo de negócios
- avaliação de governança
Mecanismo Único de Supervisão
Supervisão bancária do BCE sob o SSM, Equipes Conjuntas de Supervisão, revisões temáticas, inspeções presenciais e expectativas supervisórias para instituições significativas
Objetivos
- Navegar pelos processos e expectativas supervisórias do BCE para instituições significativas sob o SSM
- Preparar-se para inspeções presenciais e revisões temáticas com gestão estruturada de respostas
Conceitos-chave
- SSM
- supervisão do BCE
- Equipe Conjunta de Supervisão
- revisões temáticas
- inspeções presenciais
- instituição significativa
- instituição menos significativa
- prioridades supervisórias
Planejamento de Recuperação e Resolução
Planejamento de recuperação bancária sob a BRRD, indicadores de recuperação, marcos de escalação, estratégias de resolução e mecânica de bail-in
Objetivos
- Projetar um plano de recuperação crível com opções de recuperação quantificadas e indicadores de gatilho calibrados
- Avaliar a viabilidade de bail-in e salvaguardas do princípio de não prejuízo ao credor sob o marco da BRRD
Conceitos-chave
- plano de recuperação
- BRRD
- indicadores de recuperação
- opções de recuperação
- bail-in
- autoridade de resolução
- SRB
- princípio de não prejuízo ao credor
7 · Estratégia Regulatória Especializada2 tópicos
Marco G-SIB e TLAC/MREL
Metodologia de identificação de bancos globais sistemicamente importantes, faixas de sobretaxa G-SIB, requisitos de TLAC e MREL e distribuição interna de TLAC
Objetivos
- Analisar a pontuação G-SIB de um banco e projetar estratégias para gerenciar alocação de faixas e níveis de sobretaxa
- Estruturar um programa de emissão TLAC/MREL que atenda aos requisitos de subordinação e distribuição
Conceitos-chave
- identificação G-SIB
- sobretaxa G-SIB
- TLAC
- MREL
- TLAC interno
- passivos elegíveis
- requisitos de subordinação
- alocação de faixas
- indicadores de risco sistêmico
Posicionamento Regulatório Estratégico
Estratégia regulatória em nível corporativo incluindo gestão de mudanças regulatórias, gestão de relacionamento supervisório, riscos de arbitragem entre jurisdições e otimização de capital regulatório
Objetivos
- Desenvolver uma estratégia regulatória corporativa que alinhe crescimento de negócios com expectativas supervisórias
- Navegar pela complexidade regulatória entre jurisdições com uma abordagem coerente de conformidade em nível de grupo
Conceitos-chave
- estratégia regulatória
- gestão de relacionamento supervisório
- arbitragem regulatória
- otimização de capital regulatório
- divulgação do Pilar 3
- gestão de mudanças regulatórias
- advocacia setorial
- respostas a consultas
Níveis: Júnior, Pleno, Sênior e Especialista
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Corrigido por IA · sem cadastro · 1 perguntaSem alternativas para chutar: você escreve, a IA corrige com a rubrica do tópico e diz em que nível sua resposta está.
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Perguntas frequentes
Por onde começar a estudar Regulamentações Bancárias?
Comece por Marco Regulatório Bancário: Panorama Regulatório Bancário, Concessão de Carta Patente e Licenciamento Bancário e Proteção ao Consumidor no Setor Bancário. O mapa ordena os tópicos pelo que depende de quê, então cada um prepara o seguinte.
Quanto tempo leva uma avaliação completa de Regulamentações Bancárias?
Uma avaliação completa desta trilha leva cerca de 45 minutos. O tempo de estudo depende de onde você começa; o diagnóstico mostra quais tópicos você pode pular.
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Não. O mapa, os objetivos e os conceitos-chave são abertos. A conta só é necessária para ser medido, ver seu gap por tópico e receber um plano.