Remuneração anual mediana em 2025
US$ 105.070
Mediana da ocupação inteira, somando todos os níveis de experiência. Não é específica de um nível nem do Brasil.
Carreira em 2026 e 2027
Consultor(a) de Wealth Management
Consultores de wealth management ajudam pessoas e famílias a planejar, investir e proteger seu patrimônio ao longo da vida, de investimentos e impostos até aposentadoria e sucessão. O papel vai de entender um cliente a desenhar estruturas complexas para famílias e empresas sob dever fiduciário.
Conteúdo revisado em 21 de outubro de 2026
- Níveis
- 4
- Habilidades mapeadas em Pleno
- 7
O que cada nível precisa provar
Pleno
É responsável por transformar o perfil do cliente em um plano escrito que cobre investimentos, impostos, aposentadoria e herança.
Você redige políticas de investimento, gere alocações dos seus próprios clientes e traz planejamento tributário e de aposentadoria para a conversa. Trabalha com contadores e advogados de sucessão. A mudança em relação ao júnior é que você é dono de uma relação e de um plano, não só dos dados por trás dele.
Score médio exigido: 67%
Investment Policy Statement
Por quê: Permite redigir uma IPS que define objetivos de retorno, horizonte, liquidez e restrições tributárias e serve de referência quando o cliente quer mudar de rumo.
Asset Allocation
Por quê: Permite definir a alocação estratégica e decidir quando rebalancear ou fazer ajustes táticos, em vez de reagir a manchetes.
Modern Portfolio Theory
Por quê: Permite montar e defender uma carteira usando diversificação e retorno ajustado ao risco e reconhecer quando as premissas do modelo falham numa crise.
Tax-Loss Harvesting
Por quê: Permite realizar perdas no fim do ano para compensar ganhos sem violar regras de wash sale e julgar quando a economia fiscal compensa a operação.
Estate Planning
Por quê: Permite reconhecer quando o cliente precisa de um trust, de beneficiários atualizados ou de uma procuração e passar ao advogado os fatos certos.
Retirement Planning
Por quê: Permite testar se o cliente pode se aposentar numa data escolhida com sequência de saques e resultados de Monte Carlo e decidir sobre uma conversão para Roth.
Social Security Optimization
Por quê: Permite comparar idades de solicitação do benefício para um casal usando breakeven e pensão por morte e encaixar o resultado no plano de renda da aposentadoria.
Estude para Consultor(a) de Wealth Management: trilhas e simulados
Cada nível desta carreira corresponde a uma trilha de estudo. Leia o mapa completo de tópicos de graça e depois meça seu nível.
Panorama de mercado (Estados Unidos)
Crescimento projetado de vagas, 2025–2035
+1%
Mais lento que a média
Ocupação dos EUA usada: Personal Financial Advisors. US Bureau of Labor Statistics, Occupational Outlook Handbook, atualizado em 27 de agosto de 2026
Dois caminhos para subir um nível
12 semanas · intensivo
Para quem tem prazo
Cerca de 8 horas por semana, em 1 ciclo focados nas lacunas que mais pesam.
40 semanas · regular
Junto com o trabalho
Cerca de 4 horas por semana, em 3 ciclos. Cada ciclo leva o que ficou pendente do anterior.
Perguntas frequentes
O que é Consultor(a) de Wealth Management?
Consultores de wealth management ajudam pessoas e famílias a planejar, investir e proteger seu patrimônio ao longo da vida, de investimentos e impostos até aposentadoria e sucessão. O papel vai de entender um cliente a desenhar estruturas complexas para famílias e empresas sob dever fiduciário.
O que cada nível de Consultor(a) de Wealth Management precisa comprovar?
Consultor(a) de Wealth Management está mapeado em 4 níveis: Júnior, Pleno, Sênior e Especialista. Abra cada nível acima para ver as habilidades que ele precisa comprovar.
Quanto tempo leva o plano de Consultor(a) de Wealth Management?
O plano tem 2 ritmos: 12 semanas por nível, com cerca de 8 horas por semana (intensivo) e 40 semanas por nível, com cerca de 4 horas por semana (regular).
Como o plano funciona
Tutor IA
Uma sessão de estudo para cada tema novo, no seu nível.
Escola de IA
Aulas práticas de uso de IA no dia a dia da sua carreira.
Assessments
Cada requisito é provado por medição, não por um checkbox.
Revisão de etapa
No fim de cada ciclo você vê o que avançou e o que segue para o próximo.
Descubra em que nível você está
Um diagnóstico curto mede as habilidades que você já tem. A jornada começa daí.